찰리 멍거의 투자 철학, 생활 루틴 알아보기

버크셔 해서웨이의 부회장으로 항상 워렌 버핏과 같이 다녔던 인물이 있습니다. 찰리 멍거입니다. 버핏에게 엄청난 영향을 주고 회사 성장을 획기적으로 이끈 인물이죠. 찰리의 사망 후 버핏의 추모글에는 버핏 본인을 '버크셔의 건설업자' 에 빗댄 반면 찰리 멍거를 '버크셔의 설계자' 라고 설명했습니다. 버핏 본인의 나쁜 습관을 바로 잡아주었고, 찰리를 회사 성장의 진정한 주역이라 했죠. 오늘은 찰리 멍거의 투자 철학, 생활 루틴에 관해 알아보고자 합니다.

 

찰리 멍거 투자 철학 및 생활 루틴 알아보기

 

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✅ 찰리 멍거의 투자 철학

✔️ 가치보다 낮게 거래되는 주식에 투자하기

찰리와 버핏은 기업의 내재 가치를 분석하는 데에 가장 큰 주안점을 둡니다. 가치보다 낮게 거래되는 주식을 매수하는 방식으로 투자하죠. 여기서 내재 가치는 기업의 본질적인 가치로 수익성, 성장 잠재력, 자산 가치 등입니다.

 

수익성은 재무제표를 통해 당장의 분석이 가능하지만 성장 잠재력, 자산 가치 등은 미래 방향성을 보는 것이죠.

 

✔️ 지속 가능한 경쟁 우위

멍거는 기업이 장기적으로 성공하기 위해서는 경쟁 우위를 확실히 해야한다고 주장합니다.

 

타 기업이 쉽게 모방할 수 없는 강력한 브랜드, 특허, 네트워크 효과 등이 있죠. 경쟁 우위가 확실한 기업은 높은 수익을 지속적으로 올릴 수 밖에 없습니다.

 

✔️ 단순하고 이해하기 쉬운 비즈니스

멍거는 투자할 기업의 비즈니스 모델이 명확하고 이해하기 쉬운지를 중요하게 봅니다. 자신이 이해할 수 없는 복잡한 사업 모델이나 기술에 투자하지 않는 것을 원칙으로 하죠.

 

✔️ 장기적인 관점과 장기간 보유

멍거는 단기적인 시장 변동에 흔들리지 않고, 장기적인 시각에서 기업의 성과를 바라보는 것을 강조합니다. 진정한 투자는 기업의 일부분을 소유하는 것이며, 이를 오랫동안 보유할 수 있는 기업에 투자해야 한다고 말합니다.

 

투자에 성공하는 사람과 실패하는 사람의 가장 큰 차이가 인내심입니다. 투자자의 90% 이상이 단기 변동에 부화뇌동하여 돈을 벌지 못합니다. 반면, 좋은 기업을 우직하게 갖고 있는 사람은 유의미한 수익을 내게 되죠. '투자=장기간 소요' 은 공식입니다.

 

✔️ 다양한 지식의 함양

멍거는 다양한 학문적 지식을 결합하여 세상을 이해한 후 투자 결정을 합니다. 이를 '지식의 그물망'이라고 부르며, 여러 분야의 지식을 통합하여 종합적 판단을 내리는 것이 중요하다고 합니다.

 

✔️ 데이터 기반의 분석(감정 이입 지양)

합리적이고 감정에 좌우되지 않는 태도로 시장을 바라봐야 한다고 강조합니다.

 

감정적 결정이 투자 실패의 주요 원인이라고 보았죠. 종목과 사랑에 빠지지 말라는 말과 맥락을 같이합니다. 철저히 데이터 기반의 분석으로 기업을 선택해야 합니다.

 

✅ 찰리 멍거의 생활 루틴

찰리 멍거의 생활 루틴은 매우 단순하고 규칙적이라고 알려져 있습니다. 멍거는 일관된 습관, 지속적인 학습을 통해 성공을 이뤄냈죠. 그의 주요 생활 루틴은 다음과 같습니다:

 

✔️ 독서와 학습

그는 상당 시간을 독서를 하고 무언가 학습하는 데에 투자했습니다. 다양한 분야의 책과 자료를 읽고 투자와 경영에 적용했죠. 학습을 중요시하는 그는 지속적인 성장을 위한 아이디어를 계속해서 도출했습니다.

 

✔️ 검소하고 단순한 생활

엄청난 재력가임에도 그의 생활은 매우 검소했다고 합니다. 필요 이상의 물건을 사지 않고, 실용적 소비를 추구했다고 하죠. 그가 벌어들인 돈은 소비가 아닌 재투자에 사용되었습니다.

 

✔️ 규칙적인 일상

멍거는 규칙적인 생활을 중요시 했습니다. 일정한 시간에 일어나 정해진 시간에 일하고, 규칙적인 식사 따위의 평범한 것들을 꾸준히 실천한 것이죠. 이를 통해 효율성 및 생산성을 높이는 데에 집중했습니다.

 

✔️ 심신 건강 유지

멍거는 신체적, 정신적 건강을 중요하게 여겼습니다. 규칙적인 운동과 건강한 식습관을 유지하려고 노력했고, 정신적 스트레스를 최소화하기 위해 명상이나 휴식을 빼놓지 않았습니다.

 

✔️ 인적 네트워킹과 토론

멍거는 지인들과의 토론을 통해 다양한 관점을 얻고, 자신의 생각을 검증했습니다. 그는 합리적 생각과 선택을 위해 워렌 버핏을 비롯한 여러 지인들과 깊이 있는 대화를 좋아했습니다. 

 

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