미국에서 가장 유명한 배당주 ETF 중 하나인 SCHD ETF에 관해 알아보고자 합니다. SCHD ETF는 상장된 이래로 10년이 넘는 기간동안 평균 배당성장률이 약 12%인 주식입니다. SCHD ETF는 안정적인 주가 상승과 꾸준히 증가하는 현금흐름을 원한다면 투자하기 적합한 ETF입니다. 특히, 2021년 말과 같은 큰 하락장에서도 잘 버티는 모습을 보여주었습니다. 자산규모도 2024년 3월 기준 약 5000억 달러로 65조원 정도에 이르는 금액에 달하죠. 이번 포스팅에서는 SCHD ETF에 관한 전반적인 정보를 제공 드리고자 합니다.
✅ SCHD ETF 에 대해서
SCHD ETF에 관한 기본적인 정보와 섹터 구성비 TOP10에 관하여 알아보도록 하겠습니다.
✔️ SCHD ETF 간단 개요
종목명 : SCHD(Schwab U.S. Dividend Equty ETF)
추종지수 : Dow Jones U.S. Dividend 100 Index
주가 : 79.05달러(2024.03.12 기준)
상장일 : 2011년 10월 20일
배당수익률 : 3.36%(2024.03.12 기준)
배당주기 : 분기배당(3,6,9,12월)
운용보수 : 0.06%(연 단위)
종목 갯수 : 104개
✔️ 종목 선정 기준
- 시가총액 5억 달러 이상
- 일 평균 거래대금 200만 달러 이상
- 리츠를 제외한 주식 중 10년 이상 배당금을 지급해야함
위의 조건을 충족하고 배당수익률, 5년 배당성장률, 자기자본 이익률, 현금흐름 대비 부채비율을 동일 비중으로 하여 상위 100개 기업을 골라냅니다.
✔️ SCHD ETF 섹터 구성비 TOP10
2024년 3월 기준 SCHD ETF의 섹터 구성비 TOP10입니다. 회사명을 보면 소비재, 에너지, 제약 기업들이 주로 상위 종목에 포함되어 있습니다.
| 1 | 브로드컴 | 5.0% |
| 2 | 애브비 | 4.7% |
| 3 | 머크앤드컴퍼니 | 4.7% |
| 4 | 홈디포 | 4.3% |
| 5 | 암젠 | 4.0% |
| 6 | 버라이즌 | 4.0% |
| 7 | 세브론 | 4.0% |
| 8 | 텍사스인스트루먼트 | 3.9% |
| 9 | 시스코 시스템즈 | 3.8% |
| 10 | 코카콜라 | 3.8% |
✅ SCHD ETF 연도별 주당 배당금
✔️ 연도별 주당 배당금
| 연도 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 |
| 주가($) | 28.34 | 36.66 | 39.85 | 38.56 |
| 배당금($) | 0.81 | 0.90 | 1.05 | 1.15 |
| 연도 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 |
| 주가($) | 43.57 | 51.17 | 46.97 | 57.92 |
| 배당금($) | 1.26 | 1.35 | 1.44 | 1.72 |
| 연도 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
| 주가($) | 64.14 | 80.83 | 75.54 | 76.13 |
| 배당금($) | 2.03 | 2.25 | 2.56 | 2.66 |
✔️ SCHD ETF를 2012년부터 2023년까지 가지고 있었다면?
2012년 주가 : 28.34달러
2012년 주당 배당금 : 0.81달러
세전 배당률 3.1%
2023년 주가 : 76.13달러
2023년 주당 배당금 : 2.66달러
세전 배당률 : 10.1%
| 구분 | 2012년 | 2023년 |
| 주가 | 28.34달러 | 76.13달러 |
| 주당 배당금 | 0.81달러 | 2.66달러 |
| 세전 배당률 | 3.1% | 10.1% |
10년 동 주가는 약 2.7배 정도가 오르고 3% 정도였던 배당률은 10%로 늘어납니다. 5천만원의 예금을 SCHD ETF에 넣어놨다면, 배당을 재투자하지 않더라도 3배가 올라 약 1억 4천만원에 근접한 금액을 얻을 수 있습니다. 해당 금액의 세전 연배당률이 10% 정도이기 때문에 분기 배당을 월 단위로 환산하면 월평균 약 112.5만원의 현금흐름이 생기는 것입니다.
5천만원이 1억 4천만원이 되고, 5천만원으로 월 현금흐름 112만원을 만들게 된 것이죠. 물론, 배당 재투자를 안했으므로 중간에 배당을 받으면서 말입니다.
※ 각종 수치는 근사치라는 것을 참고해주시면 감사하겠습니다.
✅ 최근 한 풀 꺾인 SCHD ETF
SCHD ETF는 2011년 출시 이후 2021년까지 주가와 배당 퍼포먼스가 매우 훌륭했습니다. 주가 역시 꾸준히 성장해서 2021년까지 연평균 성장률 CAGR가 9.3% 였습니다. 매년 10% 가까이 상승하면서 배당도 증액시켜온 것이죠.
그러나 2023년의 배당성장률은 4%에 그치고 말았습니다. 특히, 2023년은 나스닥의 해라고 했을 정도의 급격한 상승에 비하면 턱없는 수익률을 보였습니다. 2023년 주가 및 배당수익률의 총 수익률이 5%에도 못미쳤습니다.
반면, 커버드콜로 운영되는 JEPQ의 성과가 두드러졌습니다. 2023년 한 해의 수익률은 22.8%, 세전 배당률은 10.4%였으니 말이죠.
✔️ 2023년 SCHD ETF가 부진했던 이유
1. SCHD ETF의 경우 금융섹터의 비중이 큰데, 2023년는 실리콘밸리은행이 파산하며 금융주의 주가가 곤두박질쳤음.
2. SCHD ETF는 2023년 대표적으로 상승했던 기술주 마이크로소프트, 애플, 알파벳, 아마존, 엔비디아, 메타, 테슬라 등의 주식을 가지고 있지 않아 나스닥 상승기에 전혀 효과를 누리지 못함.
✅ SCHD ETF의 투자전략
SCHD ETF의 경우 안정 성향을 가진 사람이 변동성을 최소화하고 적당한 현금흐름을 만들고자 한다면 매수하기 좋은 주식입니다. 부진했던 2023년을 제외하면 우수한 수익률을 냈던 주식에는 틀림이 없습니다. 그러나 SCHD를 이루는 비중 높은 기업들이 상당한 부채를 가지고 있습니다. 따라서, 금리 인하가 늦어진다면 주가 상승에는 제약이 있을 수 있습니다.
반대로 생각하면, 금리 인하가 확정된 시점에도 불구하고 현재는 상대적으로 저렴한 가격이라 생각되기도 합니다. 그러나 전혀 급할 필요는 없습니다. 편한 마음으로 배당을 받으며 장기 보유 하실 생각이시면 적정 비중을 두고 매수하시는 것을 권해드립니다. 이상입니다.
'주식' 카테고리의 다른 글
| 비트코인 반감기의 원리 및 영향 쉽게 이해하기 (0) | 2024.03.17 |
|---|---|
| 나의 월급 독립 프로젝트 책 리뷰_주식 단타 마인드 갖추기 (2) | 2024.03.14 |
| CONY ETF 알아보기_초고배당 ETF (2) | 2024.03.09 |
| KRX 금현물 및 KRX 금현물 ETF 투자 비교_최고의 금 투자법 (7) | 2024.03.04 |
| TLT ETF 알아보기_적정 매수 시기/배당 수익률/수수료 (2) | 2024.03.04 |
